あなたの決算書を、金融機関が評価する資料 に変える。
銀行融資対策の本質を熟知した専門家が、決算書・補足資料を徹底的に作り上げます。税務申告・AI活用経理もワンストップで対応する、不動産投資家専門の会計事務所です。
あなたの決算書を、金融機関が評価する
不動産投資の成功パターンは一つではありません。属性・資産背景・居住地・目標によって、最適な投資手法は人それぞれ異なります。当事務所がこれまで関わってきた100人以上のオーナーの事例をもとに、「今の自分」に合った投資の方向性を一緒に考えます。
記帳・経理業務にAIを活用し、月次試算表・一棟ごとの収支データをスピーディーに整備します。正確な数字をリアルタイムで把握できる体制が、的確な意思決定と銀行との円滑なコミュニケーションの土台になります。
決算書だけでは伝わらない事業の実態を、決算説明書・補足資料として丁寧に作り上げます。金融機関の担当者が思わずうなる資料で融資交渉を有利に進め、長期的な信頼関係を築いていきます。
物件規模と同時に、決算書の内容も成長させていかないと不動産投資の目標は達成できません。
成長した決算書を元に、買換え・買増し・売却・借換え…、様々な手法を用いて目標へと向かいます。
外部環境の変化を受けやすい不動産投資において、どれくらいの時間軸で、どんなスケジュールで目標を達成していくか？
会計事務所は、クライアントの皆様と長いスパンでお付き合いしていきます。
〜「銀行対策」と「税務申告」を
①
税務申告と金融機関対策をワンストップで対応
税務署に評価される申告と、金融機関が評価する決算書は本来別物です。当事務所は両方の視点を持ち、銀行格付けを逆算した勘定科目設定・一棟ごと会計・月次試算表作成まで一体で対応します。
②
AI活用で、本質的な業務に集中する
記帳・経理業務にAIを活用することで省力化を実現。生まれた時間とリソースを、精度の高い税務対策・長期計画に沿った決算書作成・金融機関へのアピール資料づくりに集中させます。
③
決算説明書・補足資料の作成
決算書だけでは伝わらない実態を、金融機関担当者が理解しやすい補足資料・決算説明書として作成します。融資交渉の場で、数字が「語れる」状態をつくります。
④
チャットワークによる迅速なコミュニケーション・個別面談
日常的なご質問はチャットワークで24時間以内に対応。また毎月、平日夜・土日に個別面談日を設定しています（Zoomで全国対応）。
1 “Tax Accounting”（税務会計）
2 “financial accounting”（財務会計）
3 “management accounting”（管理会計）
の3つです。
しかし日本の中小企業の現場では、税理士が会計業務を担うために「会計＝税務会計」になりがちです。
税務会計において最も大切なのは、税額が正しいこと。しかし金融機関が決算書に求めるのは、経営の健全性と儲けの構造です。この視点の違いが、不動産投資家にとって大きな機会損失を生んでいます。
私たちは10年間・100人以上の不動産投資家オーナーと向き合ってきた経験から、金融機関対策に特化した財務会計の重要性を確信しています。さらに今、AIを活用した経理効率化により生まれたリソースを、精度の高い税務対策・決算説明書・金融機関への補足資料作成に集中させることで、クライアントの資産拡大を強力にサポートしています。
| 顧問料 | 売上 ～1,000万 10,000円/月（税別） 売上 1,000万～ 2,000万 15,000円/月（税別） 売上 2,000万～ 個別見積もり |
|---|---|
| ＊物件数、取引金融機関数、領収書枚数により変動することがあります ＊個人+法人、法人複数社をご依頼いただく場合は、それぞれの売上でカウントします ＊AIツールを活用した記帳・経理業務の効率化にご協力いただけるクライアント様には、顧問料の割引制度をご用意しています。 |
|
| ＭＦクラウド利用料 | 2,000円（税別） |
| 決算（顧問料にプラスして） | 個人 ７０，０００円（税別） |
| 法人 １００，０００円（税別） |
1995年
地方銀行入行 法人融資営業を中心に活動。
同時に賃貸不動産の借換えに多数取り組む。
2001年
外資系保険会社に転職 １年目からMDRT基準をクリアーする。同時にクライアントの資金繰りのお手伝いに奔走。
2008年
同社において、営業マネージャーとなる
メンバーに対するコーチングを軸に、人員増加で全社日本一、
売上で４年連続部署日本一を達成。
2013年
株式会社Giversを設立
これまでの集大成として、財務と実務を繋げることで中小企業のビジョン達成に貢献する財務コーチングを開始。
2015年
東京にて不動産投資家向けの会計事務所を設立
主にセミナーで集客し、半年間で７０件超のクライアントを
獲得。
2016年
不動産投資家向け会計事務所を、「サスティナブル不動産財務総研」として再スタート約100人のオーナー、約130社の法人を抱える。現在に至る。
1970年
名古屋市生まれ
1999年
税理士登録（第89206号）
2000年
山下税理士事務所 開業
2001年
名古屋市中小企業振興センター 中小企業経営相談員 登録
2002年
TKC創業・経営革アドバイザー登録
2008年
経営コンサルタント会社 株式会社 L.A.C コンサルタント
代表取締役就任。
事業承継・資金調達・資金繰改善・M&Aアドバイザー・企業再生などを手掛ける。
2012年
経営革新等支援機関(東海財務局・中部経済産業局)に認定
2013年
名古屋市千種区にて自社ビルを購入・不動産賃貸事業を展開
2016年
不動産賃貸業特化型事務所としてサスティナブル不動産財務総研を創業。
東京・名古屋・福岡にてセミナーを多数開催
サステイナブル不動産財務総研
銀行対策担当 上奥智彰
税務会計担当 山下武司
東京オフィス
105-0004 東京都港区新橋３－９－１０
天翔新橋ビル
E-mail：[email protected]
名古屋ヘッドオフィス（山下税理士事務所）
464-0067 名古屋市千種区池下１－２－３
LAC池下ビル３階
TEL：052－761-5551
E-mail：[email protected]
福岡オフィス
812-0013 福岡市博多区博多駅東2-8-25
TEL：090-1875-3507
E-mail：info@sustainable-zsk.jp